CD Banca di fornire alcune delle più alto ritorno rates tra le opzioni di casse di risparmio. CDs Banca investor in grado di offrire sia la sicurezza e sicurezza, con tasso fisso di rendimento. Non tutti i certificati di deposito bancari sono le stesse e gli investitori non solo hanno scelte per quanto riguarda il tasso di interesse CD o termine, ma anche avere la possibilità con il tipo di CD banca per investire in
Con un tradizionale CD banca FDIC assicurato, il titolare del conto si impegna a mantenere i soldi depositati presso la banca per un periodo che vanno da pochi giorni a diversi anni. per il ritiro dei fondi sul conto bancario, la banca si impegna a pagare il titolare del conto CD un tasso di interesse superiore a quello possono essere disponibili da un conto corrente, di mercato conto conto di risparmio o di denaro. Se è necessario ritirare il denaro prima che il CD matura, si pagherà una penale. Quando quel mandato scade, è possibile ritirare i vostri soldi o rotolare in un altro CD al tasso corrente.
Altre opzionibanca CD che gli investitori possono scegliere di tenere al posto del CD banca tradizionale sono: CD a tasso variabile, bump su CD, passo su CD, CD liquido uno CD callable
.Variable Rate CD sono simili ai certificati di deposito bancari tradizionali, ma a differenza di CD tradizionali che pagano un tasso di interesse fisso, il CD a tasso variabile ha un tasso di interesse che è legato alla performance di un indice del tasso di partecipazione come un mese 3 Tesoro disegno di legge. Se il tasso indice sale, il tasso di CD non troppo, ma se il tasso indice scende, il tasso di interesse CD passerà pure. Il saldo intero CD guadagna il tasso regolato legato all'indice al tempo del tasso di le modifiche che è generalmente mensile.
CDsBump-up consente al titolare del conto di aumentare il tasso di CD ad un tasso di interesse più elevati se i tassi di mercato salgono. Maggior parte delle banche che offrono questo tipo di CD lasciare che il titolare del conto lievitare il tasso di interesse una volta durante la durata del CD. Il tasso nuovo CD durerà per il resto del CD originali termine.
Stepsu CD vengono spesso confusi con bump su CD dal momento che entrambi i CD possono avere aumenti dei tassi che rimangono fissi. La differenza con il passaggio su CD è che invece di permettere il titolare del conto la scelta di aumentare il tasso di CD dovrebbe tassi salgono, il passaggio su CD chiede di aumentare i tassi di periodici in CD nel corso del tempo.
CD Liquidsono corretti anche i CD dei tassi di interesse, ma questi CD consentire al titolare del conto di effettuare prelievi dal conto in orari specifici, senza incorrere in una sanzione precoce ritiro. Il tasso di interesse su questi CD sono di solito più basso rispetto ai CD tradizionali a causa delle aggiunte liquidità che essi offrono.
CDCallable dà l'emittente le opzioni per pagare i CD prima che raggiunga la maturità. Una banca che emette il CD con il diritto di richiamarlo dopo un certo periodo, tornando il deposito iniziale, più eventuali interessi maturati nei confronti del titolare del conto . Questi CD sono spesso più lunghi di cinque anni o più, e spesso pagano un tasso di interesse maggiore per rendere questo tipo di CD più attraente per gli investitori.
Assicurarsi sempre di comprendere i termini chiave e le condizioni del CD prima banca di investimento e di guardarsi intorno per il più alto tasso di CD interesse indipendentemente dal tipo di CD.
