Panama è un centro per il settore bancario internazionale. Alcune persone credono che ci sono oltre 200 le banche a Panama, ma la verità è che ci sono soltanto settantacinque. Nel 1998, il settore bancario è stato modernizzato e la funzione di regolamentazione del governo rafforzato. Panama ha legami con l'America Latina e paesi del G7, rendendolo un giocatore serio sulla scena finanziaria mondiale.
Ci sono due banche di proprietà statale. A partire dal 2009, la Banca nazionale di Panama ha depositi per $ 15 miliardi di dollari USA. . La seconda banca di proprietà è a livello nazionale Caja de Ahorros con una raccolta totale di $ 1 miliardo valuta degli Stati Uniti In tutto, la legislazione bancaria, ha stabilito tre tipi di operazioni: • Il governo ha due proprietà banche. • 41 banche che operano a servizio completo con una licenza generale. Queste banche competere per i depositi e prestiti nazionali. • 36 banche con una patente internazionale, o "Offshore" banche, sono autorizzati a fare affari in tutto il mondo, ma non Panama. Banca Nazionale di Panama C'è la preoccupazione che non esiste un vero National Bank di Panama, o, più precisamente, che è proprio la Federal Reserve degli Stati Uniti, come dice un osservatore, in quanto il dollaro americano è il mezzo della moneta qui. In realtà, Banco Nacional de Panama è il funzionario della Banca nazionale di Panama ed è appoggiato dal governo panamense. Può essere difficile da affrontare perché insiste su due diligence nei suoi rapporti con i clienti. Una transazione al di sopra di $ 10.000 devono essere accompagnati da una documentazione, per esempio, fatture o contratti. Questo processo di due diligence è curato con la vigilanza e vigore. Banco Nacional de Panama è utile principalmente per ragioni di politica dell'immigrazione. In secondo luogo, persone che trasportano un sacco di soldi, come qualcuno arriva a Panama Tocumen International Airport, potrebbe voler usare la filiale della Banca Nazionale di Panama, mentre ancora nella zona protetta dell'aeroporto di deposito in contanti. Rapine, ad esempio dirottamenti auto, sono fin troppo comune tra le persone che portano grandi quantità di denaro. Di norma, la banca non accetta i clienti che trasportano grandi quantità di denaro.