Quando si tratta di risparmiare denaro, ISA sono sempre stati una scelta popolare. Sono un buon modo fiscalmente efficiente per risparmiare denaro extra per un giorno di pioggia. Ci sono una serie di conti ISA disponibili da specialisti in investimenti per soddisfare tutte le persone in cerca di investire i loro soldi e guadagnare interessi fuori i loro risparmi.
ISApermettere alle persone di risparmiare i loro soldi nei conti senza versare l'imposta sulla interessi maturati, il che significa che il denaro si investe in un conto è la vostra sicurezza e non può essere toccato dal fisco. Non vi è alcuna imposta sul reddito da pagare, che è particolarmente utile se si è un contribuente ad alta velocità e non c'è neanche plusvalenze tasse da pagare, indipendentemente da quanto il vostro investimento cresce nel tempo. Significa anche che si può raddoppiare la franchigia dovrebbe voi e il vostro coniuge decide di salvare insieme, ognuno di voi può investire fino a £ 10.200 ciascuno, risparmiando più soldi dalla ricezione fiscale con la flessibilità della cassa di risparmio o di titoli e azioni, o addirittura entrambi .
Quest'anno invece, come parte del bilancio 2010-11, ci sono stati alcuni cambiamenti quando si tratta di prendere fuori e utilizzando un account di ISA. Il limite di corrente per titoli e azioni ISA è £ 10.200, l'aumento dal precedente £ 7.200, per quelli di 50 anni prima della fine dell'anno fiscale in corso. Per usufruire delle tariffe attuali riguardanti gli ISA, un conto è da prendere entro la fine dell'anno fiscale, il 5 aprile. Sotto di questa età, l'importo massimo che un investitore è in grado di pagare in un ISA rimane a £ 3.600.
Ora confrontare ISA ci sono due tipi di conti ISA; ISA in contanti e azioni e ISA azioni. ISA Cash simile ad conti di risparmio in quanto fondamentalmente ti permettono di maturare interessi sul denaro versato in quel conto. Essi sono più comunemente spesso offerti attraverso le banche e le società di costruzione e sono disponibili a chiunque voglia risparmiare i soldi di età superiore ai 16 anni. Ci sono una vasta gamma di funzioni disponibili su questi ISA per assicurarsi di ottenere il massimo valore dal conto, tassi di interesse fisso, accesso istantaneo (simile a un risparmio di regolare account), risparmi regolari e bonus
.Il secondo tipo di base di ISA è il conto titoli e azioni. Disponibile a chiunque di età superiore ai 18 anni, questi possono essere organizzati tramite un fondo, un fondo, per esempio, o investito direttamente in titoli e azioni. Investire direttamente possono includere gli investimenti attraverso azioni, obbligazioni societarie e titoli di Stato. Una delle principali differenze tra questi conti e la cassa di base ISA è il limite di ciò che può essere versato su di loro, fuori dalla corrente limite di £ 10.200, solo 5.100 £ di questo può essere versato in un cash ISA se avete più di 50. Tale importo si riduce a £ 3.600 per quelli sotto. Azioni e ISA azioni sono più per le persone in cerca di diversificare in azioni ad alto rischio, nella speranza di mietere rendimenti più elevati, mentre ISA di cassa sono per le persone in cerca di lasciare il loro denaro a crescere ad un ritmo costante, e per una scelta che non si influenzare la loro troppi soldi, se lo desiderano ritirare qualsiasi.
Anche se può essere vista come l'opzione più semplice per eliminare un account ISA con una delle banche strada alta, può essere utile dare un'occhiata a specialisti in investimenti per trovare la migliore ISA. Questi spesso possono fornire un quadro più approfondito delle strategie di investimento che sono in offerta a voi, che è la chiave per ottenere il diritto, come si può aprire solo un ISA per ogni anno fiscale. Se state prendendo un titoli e azioni ISA, può offrire una gamma più ampia di società di fondi da scegliere tra cui la propria base di fondi. specialisti di investimenti anche lavorare con voi per assicurare che avete investito i vostri soldi nei settori giusti e aiutare a decidere cosa fare dopo, cosa che le banche high street più delle volte non lo faranno.
Una cosa da prendere in considerazione se si decide di sfruttare le attuali aliquote d'imposta entro la fine dell'anno si conclude è che a causa della data di chiusura all'inizio di quest'anno, molti fornitori stanno chiedendo che tutte le applicazioni di carta con loro dal 2 aprile, mentre altri si richiedono applicazioni online ed elettroniche per essere presentati fino a mezzanotte del 4 aprile. Per essere sicuri di qualificarsi per le offerte in corso ISA, è importante verificare con il fornitore in merito a quando l'applicazione deve essere con loro in modo per essere elaborati in tempo.
Dal 5 aprile, l'indennità annua ISA sarà di nuovo aumento a partire da £ 10.200 a £ 10.680, il che significa che qualora si desideri usufruire di questa nuova tariffa per l'anno 2.011-12 fiscale, è necessario che il processo di applicazione prima di questa data, il che significa che si sarà in grado di investire fino a 10.680 £ in un ISA titoli e azioni o, in alternativa 5.430 £ in un ISA contanti e il resto in titoli e azioni
.Ci sono alcune regole che deve anche essere presa in considerazione se si opta per il metodo ISA di risparmio di denaro. È necessario essere residente nel Regno Unito ed è necessario essere di età superiore ai 16, per una cassa ISA e più di 18 anni per le scorte e opzione di azioni. Inoltre, si può avere solo un ISA nel vostro nome da solo come non esiste alcuna opzione per un comune ISA, ma si è permesso di avere più di un ISA registrati per casa, permettendo di aumentare il risparmio esente da imposte.
Sia che optare per una cassa o titoli e azioni ISA, specialisti in investimenti in grado di aiutarvi a trovare la migliore ISA per soddisfare i vostri risparmi. Consulenza per quanto riguarda ciò che azioni e quote di investire e qualsiasi tasso fisso può essere anche un vantaggio che le banche e le società high street edificio non può prevedere, assicurando che si ottiene il meglio dal vostro denaro in un paese che è stato una sorta di finanziaria montagne russe negli ultimi anni.
