Secondo la legge federale statunitense, frode bancaria è consapevolmente commettono o cercano di commettere qualche regime subdolo di ...
1. Truffare un istituto finanziario o
2. ottenere fondi, beni, crediti, ecc, sotto il controllo o la custodia di una banca o istituzione finanziaria
con la frode, false dichiarazioni o false promesse.
La pena massima per frode bancaria è milioni di euro. La pena massima è di 30 anni. Il giudice può infliggono una o l'altra o entrambe.
Non necessariamente una Banca
Anche se il reato si chiama "frode bancaria", è un errore presumere che la legge vale solo per frode contro le banche o istituti finanziari. La seconda sottosezione della legge comprende anche i fondi che sono nel "controllo o custodia" della banca. Così la banca non deve essere il perdente in atto fraudolento.
Per esempio, un autore si impegna in frode che provoca vittime lo list dei controlli, che incassa in una banca e tasche. L'aggressore potrebbe essere accusato di frode bancaria. controlli forgiatura (o le diciture su di loro) potrebbe anche essere oggetto di accuse di frode bancaria.
False dichiarazioni
I procuratori federali spesso carica autori di frodi bancarie con false dichiarazioni alle istituzioni finanziarie. Rendere tali false dichiarazioni è definito come
1. Consapevolmente falsa dichiarazione, o sopravvalutazione />
3. L'azione di una banca o istituto finanziario.
Anche questo è un reato federale e porta il massimo delle sanzioni stesse frodi bancarie.
Insider Banca Frode
Ci sono sette schemi di frode bancaria comunemente perpetrate da persone che operano all'interno di un istituto finanziario. Questi sono
1. La domanda frode progetto - Tipicamente perpetrato da un impiegato di banca corrotto che fa un progetto di richiesta da pagare in qualche luogo lontano, senza alcun addebito account. E 'incassato presso la filiale remota.
2. Forgiatura o fare documenti falsi - Generalmente fatto per nascondere un furto
3. Furto di identità - Un impiegato di banca corrotto può dare informazioni personali a un ladro di identità che potrebbe ottenere un credito sotto il nome della vittima
. 4. Fare prestiti fraudolenti - Una società fittizie o uno che dichiara fallimento presto tira fuori un prestito con la complicità di un funzionario di banca corrotto
. 5. negoziazione Rogue - perpetrato da un dirigente della banca altolocato, trading canaglia comporta l'uso di fondi della banca per effettuare investimenti speculativi a fare un rapido profitto. Se la speculazione paga, il commerciante canaglia tasche dei profitti. Se le perdite si susseguono, uno scandalo possono derivarne, e / o la banca può crollare.
6. depositi non assicurati - Alcune banche non sono autorizzati ad operare e sono quindi privi di assicurazione (o viceversa). Ad esempio, nel 2002, una banca di Washington chiamato Chase Trust Bank è stata trovata a non avere la licenza dopo è stato esposto non correlato in alcun modo a New York, Chase Manhattan Bank.
7. Legare la frode - Banche reti con fili utilizzare per condurre affari tra di loro. I bonifici sono quasi impossibili da annullare e sono quindi vulnerabili agli addetti ai corrotti.
Outsider Banca Frode
In seguito sono una dozzina di schemi comuni perpetrati da persone che di solito sono al di fuori dell'istituzione finanziaria, ma comunque accusato di frode bancaria:
1. Frode contabile
2. controlli di Booster, dove un-liquidati assegni sono accreditati per promuovere un equilibrio di credito
3. Controlla kite, dove denaro che in transito (cioè inesistente) è stato rubato
4. Duplicazione o scrematura dei dati della carta, la copia di banda magnetica info fuori una carta per la duplicazione
5. Contraffazione o alterazione dei controlli
6. richieste di prestiti fraudolenti
7. Furto d'identità
8. Internet frode
9. Riciclaggio di denaro
10. Prime Bank frode
11. controlli Stealing
12. Furto di carte di pagamento
Banca Frode - Attacchi da dentro e fuori ...
