Può sembrare bello avere un conto bancario offshore custodito dal segreto bancario tagliente, ma è tutto ciò che sembra? Qui ci esplorare ciò che il segreto bancario è realmente, e se i paesi saranno effettivamente applicare per proteggere la vostra privacy.
Segreto bancario, indicato anche come il segreto bancario o finanziario si riferisce a un principio giuridico che consente alle banche di mantenere i loro client di informazioni riservate. Questo è estremamente importante per la protezione contro le frodi fiscali e furti di identità, ma mentre in alcuni paesi come la Svizzera o Panama segreto bancario rottura potrebbe condurre in carcere, in altri paesi è di routine rotto senza penale. Perché è questo? C'è un grande potenziale per frode e / o riciclaggio di denaro se le informazioni della banca sia completamente riservate. I governi sarebbero in grado di fermare i criminali porting di denaro illeciti intorno alla volontà. Il governo degli Stati Uniti è stato uno dei primi a introdurre una legislazione per combattere le frodi con i suoi 1.970 atto segreto bancario. Questo banche tenuto a segnalare le operazioni sospette di oltre 10.000 USD. Dopo la attentati dell'11 / 9 ha introdotto ulteriori disposizioni legislative nel Patriot Act che ha richiesto obblighi di comunicazione ancora più grande. Il governo degli Stati Uniti possono ora rintracciare ogni transazione in dollari USA nel mondo, dal momento che deve passare attraverso una banca corrispondente negli Stati Uniti. Il problema è che i governi di tutto il mondo hanno iniziato a trattare il segreto bancario stesso come un crimine. Utilizzando il 'terrore-tattica' di hype e di esagerazione che hanno condotto una campagna contro il segreto bancario, come se il suo unico scopo era quello di proteggere i terroristi, signori della droga e dittatori. Vogliono veramente la spense per scoprire (e quindi delle imposte) ogni centesimo del suo reddito, che derivino nazionale o all'estero. Il segreto bancario è stato lentamente eroso, anche gli svizzeri che può vantarsi di aver creato bancario con segretezza del 1934 Swiss Banking Act hanno convenuto di alcune concessioni. L'OCSE, un think tank basato a Parigi con nessuna autorità ufficiale ha elaborato un modello di trasparenza finanziaria internazionale e la condivisione delle informazioni sulle questioni fiscali. Molti paradisi fiscali di prima sono 'pentiti' e fatto concessioni sul proprio segreto bancario, al fine di evitare di essere messo su una lista nera Ocse dei paradisi fiscali non cooperativi. Questi includono il Liechtenstein, Andorra, Svizzera e Lussemburgo. Monaco, Honk Kong e Singapore hanno detto che pensano di registrarti. Mentre i paradisi fiscali molti sostengono di avere una forte segreto bancario, non tutti a piedi il cammino. . Perlomeno tutti i paesi si prevede eccezioni per le questioni relative al terrorismo, il riciclaggio o altri reati gravi Ecco una panoramica dei paradisi fiscali più popolari e l'efficacia delle leggi bancarie loro segreto: Svizzera - Anche se di recente si sono impegnati a sottoscrivere fino al modello OCSE si è ancora una delle legislazioni più forte segreto bancario nel mondo. E ha accettato di condividere le informazioni nei casi in cui vi siano prove concrete di evasione fiscale, altrimenti la legge resta invariata. A meno che qualcuno sa che avete un conto presso una banca particolare e ha una forte evidenza di illeciti, siete ben protetti Panama -. Contiene segreto bancario molto forte, di rottura che potrebbe provocare fino a 2 anni di carcere. Panama non risponde alle richieste esterne di informazioni riguardanti l'evasione fiscale, che non considera come un crimine Honk Kong. - Ha ancora il segreto bancario molto forte perché non ha accordi di scambio di informazioni fiscali con altri paesi ( questo significa che non ha l'obbligo giuridico di rispondere a una richiesta di informazioni fiscali di un altro paese), tranne che con la Cina. Si sta pensando di aderire al modello OCSE Isole Cayman. - Anche se è molto forte segreto bancario leggi sulla carta, queste sono state concesse esenzioni a norma le richieste del governo degli Stati Uniti di informazioni. È improbabile che possano resistere alla pressione straniera se si tratta di account di un individuo in gioco. Anche se il segreto bancario è importante quando si pensi al tuo conto bancario offshore privato, un'altra cosa importante da tenere a mente è la visibilità. Se si parcheggia il vostro denaro in Svizzera nel corso di una campagna mondiale contro i paradisi fiscali, è chiaro che i fondi saranno sotto i riflettori. Una soluzione migliore può essere quella di mantenere i vostri soldi in un paese più piccolo non è considerata un paradiso fiscale, dove il governo locale ha meno probabilità di andare a cercare.