Lo sviluppo di un riciclaggio di denaro Programma per l'applicazione della legge internazionale

        

Le migliori stime suggeriscono che la quantità di denaro riciclato ogni anno a livello internazionale è pari a circa 1,5 trilioni di dollari (USD). Inoltre, dobbiamo renderci conto che la stragrande maggioranza di tutto il denaro riciclato è direttamente legato al organizzazioni criminali transnazionali (organizzazioni terroristiche inclusa). Queste organizzazioni creano un profitto commettendo vari reati. Così, la definizione di riciclaggio di denaro. I processi di manipolazione degli utili e dei proventi di atti criminali facendo passare sua origine illegale fare tali fondi sembra siano stati ottenuti legalmente Questo processo consente alle organizzazioni criminali di continuare i loro sforzi. Questo è il punto di soffocamento per queste organizzazioni criminali, spacciatori di droga senza soldi non possono operare, trafficanti di armi vacillare, e furti di identità fiasco. Arrestare il flusso di denaro ed è come gettare acqua sul fuoco il riciclaggio di denaro.

Paesi che hanno il miglior anti-riciclaggio di denaro programmi di seguire un approccio a tre poli.

1. istituzioni finanziarie che seguono una serie di norme antiriciclaggio e della normativa e,
2. Una unità di regolamentazione che controlla le istituzioni finanziarie per il rispetto delle norme e dei regolamenti e,
3. Law Enforcement per indagare, arrestare e perseguire.

sviluppo di un programma

Supponendo che i prerequisiti di base sono state garantite, come forza lavoro, bilancio e quindi i seguenti punti dovrebbero essere affrontati.

Sviluppare un piano d'azione nazionale che consentirà alle autorità competenti per coordinare tra di loro in merito alla creazione e realizzazione di politiche e azioni per combattere il riciclaggio di denaro.

Stabilire chiaramente definiti i ruoli e le procedure di coordinamento - a seconda che il personale, dove saranno i vostri sforzi anti-riciclaggio concentrarsi? Finanziamento del terrorismo? Narco dollari? Crimini di White Collar? Qualunque sia la decisione, assicurarsi che non vi siano duplicazioni degli sforzi tra gli organismi preposti all'applicazione della legge. Per esempio, un possibile caso di finanziamento del terrorismo dovrebbero essere di cui la componente finanziaria di una unità il terrorismo e non esaminati da un team di lavoro AML casi di mafia.

criteri di Costruire per lo sviluppo di una formula di indagine. Capire che non si avrà la forza di lavoro e / o tempo per investigare tutto.

o Indagini dei casi sottostante penale (cioè i farmaci, le pistole, malversazioni) che soddisfano i criteri dovrebbero essere tenuti a istituire una componente finanziaria per ogni singolo caso.

creare non solo un dettaglio riciclaggio di denaro, ma una unità di informazione finanziaria in grado di controllare adeguatamente le informazioni e commemorare, analizzare e trasmettere tutti i dati pertinenti.

indagini

o altre unità monitor 'per possibili intelligence. Rendetevi conto che il 95% di tutti i crimini sono commessi per avidità. Quindi, più tutti i reati, quando sono seguiti a più alti livelli gerarchici, porterà al riciclaggio di denaro.

Sviluppare de-conflittuale meccanismi per fini di sicurezza di agenti e di eliminare le ridondanze.

seriamente considerare uno stile di task force di unità con la cooperazione e l'assistenza delle forze dell'ordine locali (a condizione che non costituisca un rischio per la sicurezza). Protocollo d'intesa per il dettaglio coinvolgimento, finanze e la condivisione delle attività.

consideri che il pubblico ministero a bordo dall'inizio di ogni indagine.

di rete con le istituzioni finanziarie e autorità di regolamentazione.

Formazione - Tutti i membri devono essere addestrati ad almeno un livello minimo di competenza riciclaggio di denaro. Inoltre, la formazione deve essere costante e continuo.

o di base e le tecniche di riciclaggio di denaro strategico

o Comprendere le varie leggi riciclaggio di denaro e gli standard internazionali.

o promuovere le relazioni con le istituzioni finanziarie

Due Diligence

O e fonti di informazioni

o Asset Decadenza

Questi suggerimenti sono solo l'inizio. Per creare e sviluppare una unità di riciclaggio di denaro richiede l'impegno di acquisto e di gestione di livello superiore. Per anni il mito perpetuarsi, in applicazione della legge è stata che un membro deve essere un ragioniere di essere coinvolti in reati finanziari. Questo non è corretto. Se un membro è necessario essere un medico legale per essere un investigatore omicidio? Un chimico di essere un Narc? La risposta, ovviamente, è no. Tuttavia il lavoro di un chimico patologo, o contabile possano essere considerati strumenti che alla fine sono tenuti a rivedere e analizzare la complessità di un caso. Tuttavia, una buona conoscenza solida del riciclaggio di denaro e di competenze di base investigative sarebbe un grande inizio di qualsiasi membro di contrasto in considerazione per questa unità di specialità.